Este curso ofrece una guía práctica y actualizada sobre el marco legal de prevención del lavado de dinero u otros activos y del financiamiento del terrorismo en Guatemala, con énfasis en las obligaciones que hoy alcanzan a empresas, profesionales y personas obligadas. A través de video, presentaciones y material de apoyo, el participante conocerá cómo identificar y evaluar riesgos, aplicar la debida diligencia del cliente (incluida la debida diligencia ampliada, la identificación de Personas Expuestas Políticamente y del beneficiario final), mantener registros y cumplir con los reportes ante la Intendencia de Verificación Especial (IVE). El enfoque es aplicado: se trabaja con casos prácticos de la realidad guatemalteca para que el participante pueda implementar de inmediato un programa de cumplimiento en su organización o con sus clientes, y prevenir sanciones administrativas y responsabilidades penales.
En este primer módulo el participante construye las bases del taller. Se repasan las generalidades del marco de prevención del lavado de dinero u otros activos y del financiamiento del terrorismo en Guatemala: conceptos clave, etapas del lavado (colocación, estratificación e integración), quiénes son personas obligadas y cuál es el papel de la IVE. Luego el módulo pasa a la práctica con el enfoque basado en riesgos. Mediante ejemplos de empresas guatemaltecas, el participante aprende a identificar los factores de riesgo (clientes, productos y servicios, canales de distribución y zonas geográficas), a medirlos por probabilidad e impacto y a representarlos en un mapa de calor. Esto le permite ver de forma clara dónde se concentran los riesgos más altos y priorizar los controles. Al finalizar el módulo, el participante podrá: Explicar los conceptos y el marco legal básico de prevención de lavado de dinero en Guatemala. Identificar y clasificar los factores de riesgo de su organización o de sus clientes. Elaborar una matriz de riesgos y su mapa de calor a partir de casos prácticos. Usar el mapa de calor como herramienta para priorizar controles y apoyar la toma de decisiones.
Este módulo amplía la visión del participante más allá de la ley local. Se analiza qué es un programa de compliance y cuáles son sus elementos esenciales: compromiso de la alta dirección, oficial de cumplimiento, políticas y procedimientos, debida diligencia, capacitación, monitoreo, canal de denuncias y auditoría independiente. Se estudian los estándares internacionales que orientan la prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo: las 40 Recomendaciones del GAFI, el rol de GAFILAT en la región, el Grupo Egmont y los Principios de Wolfsberg. También se revisan normas de referencia como ISO 37301 (sistemas de gestión de compliance) e ISO 37001 (antisoborno). Desde el derecho comparado, el participante conocerá cómo regulan la materia otros países de la región y de Europa, como Colombia, México, Perú y España. Así podrá identificar tendencias, sanciones y buenas prácticas aplicables a la realidad guatemalteca, sobre todo en empresas con operaciones o socios en el extranjero. Al finalizar el módulo, el participante podrá: Identificar los elementos que componen un programa de compliance efectivo. Comprender los estándares internacionales del GAFI y su influencia en la legislación guatemalteca. Comparar el modelo guatemalteco con el de otras jurisdicciones y extraer buenas prácticas. Aplicar referencias internacionales para fortalecer los programas de cumplimiento de su organización o de sus clientes.
Oficiales de cumplimiento y personal de áreas de cumplimiento, riesgos y control interno.
Contadores públicos y auditores, internos y externos.
Abogados y notarios.
Gerentes, propietarios y administradores de empresas que son personas obligadas o que realizan actividades sujetas a supervisión.
Profesionales de instituciones financieras, cooperativas, aseguradoras, casas de empeño y empresas de préstamos.
Personal de empresas inmobiliarias, constructoras, comercializadoras de vehículos, joyerías y otros sectores de actividades y profesiones no financieras designadas.
Asesores fiscales y consultores empresariales que necesitan orientar a sus clientes en materia de prevención de lavado de dinero.
Estudiantes y profesionales interesados en especializarse en cumplimiento normativo (compliance).
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